Chào các bác, dạo này em đang tìm cách quản lý tài sản cá nhân hiệu quả hơn mà không muốn dùng app bên ngoài. Tình cờ em nghĩ đến Excel và đã làm được một file khá ổn để theo dõi. Em xin chia sẻ để mọi người tham khảo và góp ý.
Em chia file ra làm 3 phần chính:
- Bảng kê tài sản: Liệt kê tất cả các loại tài sản (tiền mặt, ngân hàng, chứng khoán, bất động sản, xe cộ, đồ điện tử có giá trị...). Mỗi tài sản có mã, tên, loại, ngày mua, giá trị ban đầu, và giá trị hiện tại.
- Bảng theo dõi biến động: Ghi lại các giao dịch mua/bán, tăng/giảm giá trị của tài sản. Ví dụ: nạp tiền vào ví điện tử, mua thêm cổ phiếu, bán xe, định giá lại bất động sản.
- Bảng tổng hợp và biểu đồ: Tự động cập nhật tổng giá trị tài sản theo thời gian thực dựa trên hai bảng trên. Em dùng các hàm như
SUMIFS,VLOOKUP(hoặcXLOOKUPnếu có) để liên kết dữ liệu. Biểu đồ sẽ giúp em hình dung rõ hơn sự tăng trưởng hoặc sụt giảm của từng loại tài sản.Điểm hay là em có thể cập nhật giá trị thị trường cho các khoản đầu tư (chứng khoán, vàng...) mỗi ngày hoặc mỗi tuần để có cái nhìn sát thực nhất. Ngoài ra, em còn thêm cột 'Ghi chú' để theo dõi các thông tin quan trọng khác.
Cách này tuy không tự động hoàn toàn như các app chuyên dụng nhưng nó cho phép em tùy biến theo ý thích và quan trọng là miễn phí. Bác nào có ý tưởng hay cách làm nào khác để quản lý tài sản cá nhân bằng Excel thì chia sẻ cho em với nhé!