Chào các bác, em là dân tài chính kế toán, dạo này em đang làm báo cáo về chi phí lãi vay của công ty và thấy việc tính toán thủ công hơi mất thời gian. Em muốn tự động hóa phần này bằng Excel để đỡ phải làm lại nhiều lần.
Cụ thể, em đang cần tính toán chi phí lãi vay phát sinh trong kỳ, bao gồm cả lãi gốc và lãi phạt (nếu có). Em có dữ liệu về các khoản vay, ngày vay, ngày đáo hạn, lãi suất, số tiền vay, và các khoản thanh toán gốc/lãi.
Em đã thử tìm hiểu nhưng thấy hơi rối với các hàm tài chính như PMT, IPMT, PPMT. Có cao nhân nào trong diễn đàn đã từng làm qua phần này hoặc có kinh nghiệm có thể chia sẻ cho em một vài hàm, công thức hoặc phương pháp hiệu quả không ạ?
Em đang nghĩ đến việc tạo một bảng tính để nhập liệu các khoản vay, sau đó dùng công thức để tự động tính ra:
- Tổng chi phí lãi vay phát sinh trong kỳ.
- Phân bổ chi phí lãi vay theo từng khoản vay.
- Tính toán ảnh hưởng của lãi suất thay đổi (nếu có).
Rất mong nhận được sự giúp đỡ từ cộng đồng!